Operarea extraselor de banca – monografii, automatizari

Pentru firmele care au un numar mare de tranzactii pe conturile de banca , operarea acestora in contabilitate este o activitate mare consumatoare de timp.

Utilizatorii SmartBill Conta au doua variante de automatizare a introducerii tranzactiilor:

1.Atunci cand se transfera datele din gestiune in contabilitate, daca incasarile sunt procesate in gestiune, prin transferul datelor automat se vor inregistra si notele contabile pe conturile de banca.

2.Din sectiunea Jurnal de banca – se poate importa extrasul de banca in format csv:

Pentru se putea realiza importul, este necesara configurarea conturilor bancare in sectiunea Nomenclatoare ->Conturi de trezorerie:

Fisierul .csv este intr-un format specific, aprobat de banca. El nu trebuie modificat in niciun fel.

In general, exista cateva tipuri de tranzactii care se regasesc cel mai des pe extrasele de banca:

• incasari de facturi de la clienti (fara TVA)

5121 Conturi la banci in lei = 4111 Clienti   800 lei

• plati de taxe:

                                                % = 5121 Conturi la banci in lei             1.062

444 Impozitul pe venituri de natura  salariilor                                      442

4418 Impozitul pe venit                                                                            620

• ridicari de numerar de la banca :

Persoana imputernicita in relatia cu banca a unei entitati ridica de la banca 300 lei pe care ii depune in casierie. Ridicarea de la banca se evidentiaza astfel:

581 Viramente interne = 5121 Conturi la banci in lei 300 lei

• primirea unui credit pe termen scurt :

5121 Conturi la banci in lei = 5191 Credite bancare pe  termen scurt 10.000 lei

• Rambursarea la scadenta a creditului si dobanzii :

                                                    % = 5121 Conturi la banci in lei             11.200 lei

5191 Credite bancare pe termen scurt                                                    10.000 lei

5198 Dobanzi aferente creditelor bancare  pe termen scurt                 1.200 lei

• incasare unei creante mai vechi:

5121 Conturi la banci in lei = 461 Debitori diversi 40.000 lei

• plata unui furnizor

401 Furnizori  = 5121 Conturi la banci in lei

• inregistrarea unui comision bancar:

627 Cheltuieli cu serviciile bancare si  asimilate = 5121 Conturi la banci in lei 25 lei

Ulterior inregistrarii extraselor bancare in SmartBill Conta, liniile extrasului se pot vizualiza, modifica sau sterge.